课程背景介绍
过去几年来，老百姓接触到“投资”两个字，第一联想到的可能是股票投资，接下来想到是套牢损失，于是谈股色变，宁愿选择将财富锁定在稳定的银行定存。但，随着中国五到十年牛市的到来，这种传统的思维即将被打破，银行资金分流在所难免，银行业要如何突破现状避免资金分流？未来个人贷款、基金理财、信用卡等方面将产生巨大的需求，银行业如何分食这块大饼？
这三年金融市场大量出现了以专家理财为代表的开放式基金投资、以高端客户为对象的银行个人贵宾理财服务、证券公司也适时推出了集合性理财服务，保险公司的投资型保单也不甘寂寞的加入理财业务战场。其中共同点是标榜低利率时代的来临，老百姓可以选择更有效的投资方式，以规避购买力风险。
理财服务市场随着国民所得提高隐藏无限商机，而反观现职从事理财规划服务的金融从业人员，无论是银行、券商、基金乃至与保险从业人员，对于个人理财的范畴几乎局限在一定的范围不能有效发挥，对客户提供的理财服务仍然限定在各自熟悉的领域。例如银行人员对证券投资、资产配置、投资组合、风险控制依然陌生，券商人员对银行信用、贷款、储蓄、外汇、承兑、信用卡、人民币理财等等品种不熟悉，保险人员更是仅仅局限在保险产品作为组合品种。
课程特色与欲达到目的
本课程专为银行内外勤客户经理及理财服务人员设计，设计思路力求提升现职从业人员理财智慧与金融满意服务，以人文营销为主轴做好个人金融理财业务，并满足高端客户的财富增加需求，激活为数壮观的五至十五万元活存的休眠户，力图增加中间收入，创造货币乘数效应，打造金融服务品牌，作为金融服务升级最佳学习课程。
本课程不谈高调与理论，力求实用性强
学习后扭转员工固化思想，课后员工立马实用，快速找到服务营销方向
提升学员身为金融从业人员应有的理财智慧与投资知识为课程目的
让客户享有金融专业服务，并凸显银行个人金融品牌
人文营销学习，最满足本国客户需求，最适合国内银行业特色营销展开
课程目的
要体现“以客户为中心”的经营理念，要形成“一线为客户服务、二线为一线服务”的经营管理格局 ，银行从业人员必须常态充电学习，而未来商业银行最主流的竞争既是综合营销能力，尤其是个人理财之基金理财服务能力提升。
上课天数：1-2天 6-12小时
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课程特色
重实务、轻理论、不唱高调、互动式学习、开启理财业务经营思路、着重市场化经营技能
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课程大纲：
第一篇 金融从业人员的过去现在与未来
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检讨过去
态度让客户对你产生兴趣
从业人员的痛苦从何而来？
建立金融专业的工作习惯
从事金融服务业的六大重点
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改变现在
生存篇、竞争篇、品牌优势篇、了解对手篇、谋定后动篇
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迎接未来
宏观中国金融市场
五至十年大牛市的契机
外国银行介入改变了什么？
我国金融服务业短中期发展方向
第二篇 银行个人理财服务能力提升
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人生不同阶段理财任务与营销话术
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你是投资顾问还是理财顾问？
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评估客户类型与分析客户风险承受度
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理财投资计划的话术
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理财个性与行销象限
第三篇 理财人员的基本功
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销售循环基本功
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自我行销基本功
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理财咨询基本功
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投资技巧基本功
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理财顾问 VS 大客户角色扮演（课堂互动）
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风险评估后之资金配置试算表制作与报告
第四篇 金融服务满意经营
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制造客户对现状不满的情绪
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让客户爱上你的二十招
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让你的人脉动起来
第五篇 银行基金销售的技巧
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客户为什么要买基金？
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帮助客户设立理财目标
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定时定额与单笔投资
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协助客户选择基金
第六篇 银行营销案例模式探讨
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一揽子开发客户的技巧
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银行信用卡销售新模式—信用卡业务
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银行资产、负债业务开发新模式—银证合作业务
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银行与商圈合作新模式—商圈共荣业务
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银行与职团合作新模式—品牌提升业务
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百万年金计划新模式—中间收入业务
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儿童理财存折社区新模式—创新业务
第七篇 学习营销计划与方案制作
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如何做计划与方案
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分组自创营销案例（课堂互动）
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现场营销案例报告竞赛（课堂互动）
多媒体教学：
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课程附件：资金配置试算表、投资心理测验、人脉关系测验
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